증권사 중 절반은 FDS(이상금융거래차단시스템) 못 갖춰

- 31개 증권사 중 15곳 도입 안해

2015년 상반기에만 금융사기로 접수된 피해액이 1,124억이 달하는 등 금융사기 피해가 늘어나고 있지만, 아직까지 시중 증권사 중 절반에 FDS(이상금융거래차단시스템)을 구축되지 않아 소비자들의 금융사기 피해가 우려된다는 주장이 제기되었다.

국회 정무위원회 유의동 의원(새누리당)이 금융감독원으로부터 제출받은 자료에 따르면 증권사 31곳 중 15곳이 아직 FDS(이상금융거래차단시스템)을 구축중이거나 계획 중인 것으로 나타났고, 은행의 경우 광주은행과 기업은행이 FDS(이상금융거래차단시스템)을 현재 구축중인 것으로 나타났다.

FDS(이상금융거래차단시스템)은 전자금융거래에 사용되는 단말기 정보나 접속정보, 거래내용 등 다양하게 수집된 정보를 종합적으로 분석해 의심거래를 탐지하고 이상금융거래를 차단하는 시스템으로, 작년 농협에서 텔레뱅킹으로 299만 원씩 무려 41차례에 걸쳐 돈이 이체됐던 사고 역시 FDS가 갖춰져 있었다면 막을 수 있었던 것으로 평가된다.

유의동 의원은 “최근 인터넷 뱅킹이나 CMA계좌 등을 통해 은행이나 증권사에서 실시간으로 이뤄지는 금융서비스들이 증가하고 있다”면서 “피싱과 파밍 등 증가하고 있는 금융사기에 대처하기 위해 은행과 증권사들의 조속한 FDS 도입이 필요하다”고 말했다.

※ 카드사별 FDS를 통해 적발하여 승인거절 처리한 카드결제 내역(’12.1.1~’15.7.31)

(단위: 건, 백만원)

회사명	2012년		2013년		2014년		2015.1월~7월
	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액
국민카드	10,816	2,888	15,024	3,089	18,592	3,756	16,258	3,235
롯데카드	4,014	2,294	4,155	1,943	2,896	2,428	2,251	2,511
비씨카드*	-	-	1,490	410	2,829	774	2,584	760
삼성카드	6,822	3,455	7,557	3,025	6,973	3,999	3,743	3,522
신한카드	10,411	6,375	9,742	5,013	10,179	6,357	9,234	6,366
우리카드	467	160	226	76	244	90	130	77
하나카드	4,728	3,487	5,483	3,025	6,873	4,705	6,180	2,344
현대카드	4,456	2,792	6,339	3,002	7,278	3,688	4,306	2,271
계	41,714	21,451	50,016	19,583	55,864	25,797	44,686	21,086

* 비씨카드 : 당사에 FDS를 위임한 고객사 기준이며, '12년 데이터는 보관내역 없음

※ 은행별 FDS를 통한 이상거래 적발 내역 (’15.1.1~’15.7.31)

(단위: 건, 천원)

회사명		FDS구축현황 ('15.8월현재)	이상거래 적발내역
			탐지기간	이상거래 대응건수*1	이상거래 확정건수*2	이상거래 예방금액*3
시중은행	국민은행	구축 완료('15.4월)	'15.5.1~7.31	92,862	826	5,807,383
	신한은행	구축 완료('13.11월)	'15.1.1~7.31	2,608,508	20,230	23,121,621
	우리은행	구축 완료('14.12월)	'15.1.1~7.31	2,015,385	1,463	18,332,341
	하나은행	구축 완료('14.9월)	'15.1.1~7.31	25,324	1,323	3,145,000
	외환은행	구축 완료('15.1월)	'15.1.29~7.31	90,266	68	1,414,266
	SC은행	구축 완료('15.7월)	-	-	-	-
	씨티은행	구축 완료('15.1월)	'15.2.1~7.31	6	0	0
지방은행	경남은행	구축 완료('14.12월)	'15.1.1~7.31	1,860	8	45,040
	광주은행	구축 중(~'15.12월)	-	-	-	-
	대구은행	구축 완료('15.4월)	'15.4.18~7.31	2,242,189	0	0
	부산은행	구축 완료('14.1월)	'15.1.1~7.31	17,013	189	393,636
	전북은행	구축 완료('15.6월)	'15.6.26~7.31	4,859	0	0
	제주은행	구축 완료('15.6월)	'15.7.1~7.31	295	0	0
특수은행	농협은행	구축 완료('14.12월)	'15.1.1~7.31	986,486	329	1,424,460
	산업은행	구축 완료('15.6월)	'15.6.8~7.31	879	0	0
	기업은행	구축 중(~'15.10월)	-	-	-	-
	수협중앙회	구축 완료('15.6월)	'15.6.22~7.31	68	0	0

주1) 이상거래 대응 건수 : 이상거래로 탐지된 후 추가인증, 거래차단 등 대응 조치를 한 건수

주2) 이상거래 확정 건수 : 이상거래로 판단되어 거래가 중단된 건수

주3) 이상거래 예방 금액 : 거래 중단 시점에 피해자 계좌 잔고의 합계

※ 동 자료는 각 금융회사로부터 제출받은 내용을 취합한 자료임

※ 증권사별 FDS를 통한 이상거래 적발 내역 ('15.1.1.~‘15.7.31.)

(단위: 건, 천원)

회사명	FDS구축현황 ('15.8월현재)	이상거래 적발내역
		탐지기간	이상거래 대응건수*1	이상거래 확정건수*2	이상거래 예방금액*3
HMC투자증권	구축 완료('14.12월)	'15.1.1~7.31	97,348	1	840
NH투자증권	구축 완료('15.4월)	'15.6.26~7.31	175	0	0
교보증권	구축 완료('12.7월)	'15.1.1~7.31	6	0	0
대신증권	구축 완료('14.11월)	'15.2.1~7.31	1,133	1	58,000
대우증권	구축 완료('15.6월)	'15.6.19~7.31	0	0	0
동부증권	구축 완료('15.7월)	-	-	-	-
메리츠종금증권	구축 완료('14.10월)	'15.1.1~7.31	345	0	0
미래에셋증권	구축 완료('14.12월)	'15.1.1~7.31	671	39	1,090,510
삼성증권	구축 완료('15.7월)	-	-	-	-
신영증권	구축 완료('15.7월)	-	-	-	-
신한금융투자	구축 완료('15.2월)	(추가인증 및 거래차단은 '15년 하반기에 적용)
유안타증권	구축('13.3월) 및 고도화('15.7월) 완료	'15.1.1~7.31	1,329	14	170,913
유진투자증권	구축 완료('15.7월)	-		0
하나대투증권	구축 완료('15.2월)	'15.3.1~7.31	21,504	0	0
하이투자증권	구축 완료('14.10월)	'15.1.1~7.31	460	0	0
한국투자증권	구축 완료('15.4월)	'15.4.29~7.31	2,288	0	0
현대증권	구축 완료('15.5월)	'15.5.29~7.31	0	0	0
BNK투자증권	구축 중(~'15.12월)	-	-	-	-
IBK투자증권	구축 중(~'15.12월)	-	-	-	-
KB투자증권	구축 중(~'15.12월)	-	-	-	-
KTB투자증권	구축 중(~'16.3월)	-	-	-	-
LIG투자증권	구축 중(~'15.12월)	-	-	-	-
SK증권	구축 계획중(~'15.12월)	-	-	-	-
골든브릿지투자증권	구축 계획중(~'15.12월)	-	-	-	-
리딩투자증권	구축 계획중(~'15.12월)	-	-	-	-
부국증권	구축 중(~'16.1월)	-	-	-	-
유화증권	구축 계획중(~'15.12월)	-	-	-	-
이베스트투자증권	구축 중(~'15.12월)	-	-	-	-
키움증권	구축 중(~'15.12월)	-	-	-	-
펀드온라인코리아	구축 계획중(~'15.12월)	-	-	-	-
한양증권	구축 중(~'15.12월)	-	-	-	-
한화투자증권	구축 중(~'15.12월)	-	-	-	-

-끝-